La retraite n’est pas toujours facile à préparer si jamais vous n’avez pas une carrière linéaire. Les démarches administratives à elles seules peuvent très rapidement alourdir le processus et vous priver de vos droits. Le recours à l’assistance d’un expert ou spécialiste de la retraite peut s’avérer nécessaire et bénéfique. Découvrez comment se faire accompagner par un expert retraite afin de mieux préparer la cessation de vos activités professionnelles.
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Préparer sa retraite : comment le faire avec un expert retraite ?
De nombreux travailleurs se demandent souvent quel est le rôle d’un expert retraite ? Il est nécessaire de solliciter les services d’un spécialiste pour mieux préparer sa retraite. Le rôle de l’expert retraite est de vous aider à préparer de façon administrative et financière votre pension. Il vous aide aussi à estimer et optimiser votre pension retraite.
Pour préparer, sa retraite avec un expert retraite, vous devez :
Identifier votre statut professionnel
Il est récurrent qu’un employé change de statut professionnel (indépendant, CDI, CDD, etc.) tout au long de sa carrière. L’expert retraite ne peut nécessairement être contacté que par :
- Ceux qui changent fréquemment de statut professionnel ;
- Ceux qui ont des carrières inachevées (chômage non indemnisé, etc.),
- Ceux qui ont fait carrière dans un autre pays.
Il n’est pas toujours nécessaire de faire appel à un spécialiste de pensions si vous avez une carrière linéaire (salarié, agent public, etc.).
Choisir un expert retraite
Il faut choisir ensuite son prestataire en tenant bien évidemment compte de vos besoins et de certains critères de fiabilité. Les éléments à vérifier sont :
- Les services proposés par l’expert (conseils, plan d’épargne retraite, etc.),
- La notoriété et l’expérience de l’expert/cabinet ;
- Le tarif ;
- Les avis des clients.
Contacter l’expert retraite
Une fois le choix fait, vous pouvez contacter votre expert retraite pour discuter des conditions de votre retraite. Grâce à la stratégie de retraite élaborée par votre expert retraite, vous allez bénéficier entièrement de votre pension.
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Quels sont les avantages de contacter un expert retraite ?
L’expert retraite vous aide à anticiper sur votre retraite (5 ans, voire plus) et à réussir cette étape de votre vie. Il vous permet donc de :
- Préparer votre retraite : préparer la retraite se fait tôt et le cabinet d’expertise retraite vous accompagne dans chacune des étapes afin d’éviter des erreurs de procédure ou de les corriger. Il réalise un plan et un bilan retraite adapté à votre situation.
- Estimer la pension retraite : c’est un autre avantage de contacter un expert retraite. Il a la compétence et l’expertise pour estimer le montant de votre pension retraite.
- Formuler la demande de retraite à temps : il n’est pas toujours évident de contrôler son relevé de situation individuel ou de demander sa retraite à temps. L’expert le fait pour vous et peut engager des démarches pour éviter de vivre sans revenus lors des premiers temps de votre retraite.
Conclusion
Préparer sa retraite avec un expert retraite vous met à l’abri de certaines situations indésirables. Il suffit pour cela de faire le choix du bon cabinet d’expertise retraite afin de profiter des prestations de qualité. Toutefois, collaborer avec un conseiller en pensions est très avantageux pour ceux qui souhaitent bénéficier d’une pension de retraite optimisée, ainsi que des conditions de retraite satisfaisantes et planifiées à l’avance.